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實用工具
我整理的小工具,幫你把保險與財務的決策變簡單一點
理財體質檢測
15 題、大約 3 分鐘,從現金流、風險防護、目標、成長到習慣五個面向,測出你的理財行動力。做完直接看總分與最弱的一環,不用留任何資料。
開始檢測 → 試算儲蓄險真實報酬率 IRR 試算
輸入繳費年期、保費與領回金額,3 秒算出考慮「金錢時間價值」後的真實報酬率。看清楚「總領回比較多」背後,你的錢到底被綁了多久、年化報酬率是多少。
開啟工具 → 試算房貸試算
輸入金額、年限、利率與寬限期,算出每月還款、總利息與逐年攤還表。支援本息平均攤還與本金平均攤還兩種方式,簽約前先看清楚總共要付多少。
開啟工具 → 退休勞保老年年金試算
輸入出生年度、年資、月投保薪資,算出老年年金第一式與第二式的每月金額、展延與減給調整,以及一次給付 vs 年金的回本年數。
開啟工具 → 退休勞退新制退休金試算
輸入年齡、薪資與提繳條件，試算勞退新制個人專戶退休時的累積金額與每月可領金額，並比較有無自提的差距（自提免計入薪資課稅）。
開啟工具 → 退休退休金缺口試算
退休後想維持的生活,跟勞保勞退能給的中間差多少?算出退休金缺口,以及現在每個月還要多存多少才補得起來。
開啟工具 → 風險壽險保額缺口試算
萬一家庭主要收入中斷,留下來的責任有多少、現有保障夠不夠?把「我保夠了嗎」變成一個具體數字。
開啟工具 → 傳承遺產稅試算
依 115 年度免稅額、扣除額與三級累進級距,估算一筆遺產不做任何規劃時的應納稅額上限。先看到量級,再談怎麼合法降低。
開啟工具 → 理財複利 / 定期定額試算
每月存一點,加上時間與複利,最後會長成多少?看清楚本金跟「錢自己生的錢」各佔多少,以及為什麼越早開始差越多。
開啟工具 → 繳費繳保費刷卡攻略
2026 年 19 家銀行信用卡繳保費「分期 0 利率」與「現金回饋」兩種方案一次比較,含期數、回饋率、門檻與官方連結。
開啟工具 → 事故應變車禍當下怎麼辦?現場 5 步驟 ＋ 理賠文件清單
現場處理五步驟「放、撥、劃、移、等」,加上車體險、竊盜險、第三人責任險各要備哪些文件。文件清單逐項對照金管會核定的自用汽車保險單條款,建議先加書籤,真的用得到的時候翻得到。
看清單 → 保單健檢保險存摺:查清楚你買過哪些保單
壽險公會官方平台,一次撈出你名下散落各家的保單。這篇教你怎麼註冊、怎麼下載完整投保紀錄,以及查到之後該怎麼用。
看怎麼用 →