陳建霖 Jerry Chen｜Life Advisor

諮詢、保單健檢、試算、年度檢視都包含在合作裡。我的收入來自客戶最後選擇的保險商品佣金,你只負擔最終你選擇的保單保費。

換句話說,你拿到的是顧問建議,不是業務報價。

有保單,不等於有規劃。我看過很多客戶帶著 5、6 張保單來,結果發現大量重複保障,但最該守的失能、長照完全沒保到。

保單健檢就是把你既有的東西攤開盤點一次,告訴你重複在哪、缺口在哪、有沒有過時條款。最壞的結果是你發現「原來規劃得很好」,那也是好結果。

我把自己定位是顧問。具體差在三件事:第一,從你的人生需求出發,不是從某張商品優惠倒推回來;第二,有時候我給的結論是「你不需要再買,只需要重整」,這種建議對你才是真價值;第三,顧問是長期關係,人生階段一變、規劃就跟著動。

你完成線上預約後,24 小時內我會主動打電話跟你確認時間、地點、你想討論的方向。讓你見面前就知道「會聊什麼、要不要準備什麼」。對我來說,這通電話就是顧問關係的第一個接觸點。

至於要帶什麼?其實什麼都不用準備。如果你想做保單健檢,可以把現有保單(紙本或拍照都可以)帶來,我當場幫你做一份盤點表;沒帶也沒關係,改天補也行。

30 分鐘的初談,目的就是讓你多一個視角。

對的決定值得慢慢想清楚,我把每段對話當作長期關係的起點。