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觀點
三大主題的顧問思維 — 風險、退休、傳承
- 傳承
為什麼說大繼承時代已經開始？三組顛覆認知的數據
「我家還早」是壽險顧問會議桌上最常聽到的一句話。但內政部、商業周刊、城市學的三組數據說：大繼承時代不是預言，是現在進行式。一個壽險顧問從數據看見的時代轉折。
- 風險
健檢有紅字,保險還能買嗎?
健檢拿到紅字,很多人以為「能買 vs 不能買」是二選一。實情更像一道光譜:同一個病、控制狀況不同,核保結果可以差到加費承保跟全險種拒保。一個壽險顧問的核保現場觀察。
- 退休
為什麼 35 歲就該開始想退休（即使你覺得還早）
35 歲跟 55 歲開始準備退休,差距不是「努力多寡」,而是時間結構性的不可逆。一個壽險顧問的觀念盤點與三件現在就該做的事。
- 傳承
為什麼把錢留給孩子,跟把資產傳給孩子,是兩件不同的事?
一個家庭故事:父親留 3,000 萬給三個孩子,一年後家裡翻臉。「留錢」跟「傳承」差在哪?三個常見地雷,跟啟動規劃的三個訊號。
- 風險
一張保單,跟一個風險規劃,差在哪?
「我已經有保險了」是壽險顧問會議桌上最常聽到的一句話。但有保單,不等於有規劃。這篇拆解兩者的三個本質差別,以及五個自我檢測問題。
- 隨筆
為什麼我開了這個網站
想把這些年沉澱的觀念,慢慢整理成可以陪伴客戶一輩子的工具。